Accueil › Epargne Pierre Sophia

Epargne Pierre Sophia

Gérée par Atland Voisin · Créée en 2024 · Données 2024

3.5 / 5 Bon démarrage avec un potentiel de croissance, mais encore des défis à relever.
Taux distribution
—
Prix de la part
220 €
Capitalisation
10 €
TOF
100.00%
Nb associés
371
Taux endettement
0.00%
Dividende / part
—
Valeur de réalisation
196 €

Synthèse

Épargne Pierre Sophia est une SCPI dédiée à la santé et aux sciences de la vie, lancée en novembre 2024. Elle vise à investir dans des actifs immobiliers tels que des cliniques, laboratoires, pharmacies et centres de soins, principalement en France. En 2024, la SCPI a collecté 10,2 M€ et réalisé une première acquisition d'un centre dentaire à Colomiers pour 802 500 €. La stratégie d'investissement se concentre sur la diversification géographique et sectorielle, avec une attention particulière à la qualité des locataires et des baux.

Recommandation

Épargne Pierre Sophia est adaptée aux investisseurs ayant un profil équilibré à dynamique, recherchant une exposition au secteur de la santé et des sciences de la vie. L'horizon d'investissement recommandé est de 8 à 10 ans, compte tenu de la stratégie de diversification et de la constitution progressive du portefeuille. Les points de vigilance incluent la capacité de la SCPI à diversifier rapidement ses actifs et à maintenir un taux d'occupation élevé. La recommandation est neutre à positive, avec une attente de voir la performance sur les prochaines années.

Analyse détaillée

Patrimoine immobilier

Le patrimoine d'Épargne Pierre Sophia est actuellement constitué d'un seul actif, un centre dentaire situé à Colomiers, acquis pour 802 500 €. La stratégie d'investissement de la SCPI se concentre sur des actifs immobiliers dédiés à la santé et aux sciences de la vie, tels que des cliniques, laboratoires, pharmacies et centres de soins. La répartition géographique est principalement en France, avec une attention particulière à la qualité des emplacements et à la diversification des locataires. Le centre dentaire est loué à Docali, une entreprise reconnue dans le secteur de la santé dentaire, sur la base d'un bail commercial ferme de 5 ans. La solidité des baux et la qualité des locataires sont des éléments clés pour la stabilité des revenus locatifs.

Analyse financière

La SCPI Épargne Pierre Sophia présente une capitalisation de 10 M€ et un prix de part stable à 220 €. Le taux d'occupation financier est de 100%, ce qui est un signal positif pour la stabilité des revenus locatifs. Le taux d'endettement est nul, ce qui réduit les risques financiers liés à la dette. Le report à nouveau par part est de 0,10 €, ce qui constitue un coussin de sécurité pour les distributions futures. La collecte nette de 10,186 M€ montre une confiance des investisseurs dans la stratégie de la SCPI. Cependant, la performance financière reste à évaluer sur les prochaines années, notamment en termes de taux de distribution et de rendement par rapport au marché.

Endettement

La structure financière d'Épargne Pierre Sophia est solide avec un taux d'endettement de 0%. La SCPI n'a pas contracté d'emprunts pour ses investissements, ce qui réduit les risques liés à la hausse des taux d'intérêt et au refinancement. Cette approche prudente permet de limiter les coûts financiers et de maintenir une stabilité dans la gestion du patrimoine. L'absence de dette peut être vue comme un levier de performance à long terme, mais il sera important de surveiller la capacité de la SCPI à financer ses acquisitions futures sans recours à l'endettement.

Occupation

Le taux d'occupation financier de 100% est un signal très positif pour la SCPI Épargne Pierre Sophia, indiquant une pleine utilisation des actifs et une stabilité des revenus locatifs. Le centre dentaire à Colomiers est loué à Docali sur la base d'un bail ferme de 5 ans, ce qui assure des revenus réguliers et réduit les risques de vacance. La gestion locative semble solide, mais il sera crucial de maintenir ce niveau d'occupation et de diversifier les locataires pour éviter une concentration des risques. La dynamique locative devra être surveillée pour anticiper les renouvellements de baux et les éventuels départs de locataires importants.

Dynamique

La SCPI Épargne Pierre Sophia a réalisé sa première acquisition en 2024, un centre dentaire à Colomiers pour 802 500 €. La stratégie d'acquisition se concentre sur des actifs immobiliers dédiés à la santé et aux sciences de la vie, avec une diversification géographique principalement en France. La SCPI prévoit d'investir dans des cliniques, laboratoires, pharmacies et centres de soins, ce qui devrait permettre de constituer un portefeuille varié et résilient. La tendance du prix de part est stable à 220 €, et la collecte nette de 10,186 M€ montre une confiance des investisseurs. La capacité de la société de gestion à créer de la valeur à long terme dépendra de la qualité des acquisitions et de la gestion des actifs.

Liquidité & collecte

La collecte nette de 10,186 M€ en 2024 montre une dynamique positive pour la SCPI Épargne Pierre Sophia, avec une confiance des investisseurs dans la stratégie de la SCPI. Il n'y a pas de données sur les parts en attente de retrait, ce qui pourrait indiquer une bonne liquidité pour les investisseurs actuels. Cependant, il sera important de surveiller l'évolution de la collecte brute et nette sur les prochaines années pour anticiper les éventuels risques de liquidité. La gestion prudente de la SCPI, avec un taux d'endettement nul, contribue à maintenir une stabilité financière et une attractivité pour les investisseurs.

Points clés

Points positifs

  • + Taux d'occupation financier de 100%
  • + Taux d'endettement nul
  • + Collecte nette de 10,186 M€
  • + Diversification géographique et sectorielle
  • + Qualité des locataires et des baux

Points négatifs

  • − Portefeuille constitué d'un seul actif
  • − Absence de données sur les parts en attente de retrait
  • − Performance financière à évaluer sur les prochaines années
  • − Concentration des risques sur un seul locataire
  • − Absence de dividende distribué en 2024

Patrimoine immobilier (2024)

1 bien répertoriés

Désignation Ville Pays Type Surface Valeur Acquisition
Centre dentaire Colomiers France sante 233 m² 802 k€ 2024-12-20

Actualités

Rapports annuels

Aucun rapport disponible.

Bulletins trimestriels

Aucun bulletin disponible.