Rapport annuel 2023
SCPI Optimale · Consultim AM
Synthèse
La SCPI Optimale est une société civile de placement immobilier à capital variable, créée en 2020. Elle a pour objet la gestion d'un patrimoine immobilier locatif. Au 31 décembre 2023, la SCPI Optimale compte 25 actifs pour une valeur de réalisation de 56,9 M€ et une capitalisation de 58,9 M€.
Recommandation
La SCPI Optimale est une SCPI à capital variable qui offre une opportunité de placement immobilier locatif. Elle présente des caractéristiques positives, telles qu'un taux de distribution supérieur à la moyenne des SCPI, une diversification du patrimoine immobilier et un taux d'occupation financier élevé. Cependant, il est important de prendre en compte les risques liés à l'immobilier, à la dette et à la vacance. Nous recommandons cette SCPI aux investisseurs qui cherchent à diversifier leur patrimoine et à bénéficier d'une rente immobilière.
Analyse détaillée
Patrimoine immobilier
Le patrimoine de la SCPI Optimale est composé de 25 actifs immobiliers, principalement des bureaux, des commerces et des locaux d'activité. Les actifs sont situés en France métropolitaine, dans 13 régions. La valeur de réalisation du patrimoine est de 56,9 M€, avec un taux d'occupation financier de 97,7%. Les locataires sont diversifiés, avec 52 locataires au 31 décembre 2023.
Analyse financière
La SCPI Optimale a distribué un dividende de 6,02% au titre de l'exercice 2023, supérieur à la moyenne des SCPI. Le prix de souscription est de 250€, avec une valeur de réalisation de 213,57€ et une valeur de reconstitution de 255,65€. La SCPI Optimale a enregistré une collecte nette de 19,1 M€ au titre de l'exercice 2023.
Endettement
La SCPI Optimale a un taux d'endettement de 16,97%, inférieur au plafond de 40% autorisé par la réglementation. L'endettement est principalement composé d'emprunts à taux fixe, avec une maturité moyenne de 2,7 ans.
Occupation
Le taux d'occupation financier de la SCPI Optimale est de 97,7%, avec un taux de vacance de 2,3%. Les locataires sont diversifiés, avec 52 locataires au 31 décembre 2023.
Dynamique
La SCPI Optimale a enregistré une collecte nette de 19,1 M€ au titre de l'exercice 2023, avec une croissance de la capitalisation de 46,59% par rapport à l'exercice précédent. La SCPI Optimale a acquis 8 nouveaux actifs au cours de l'exercice 2023, pour un montant total de 21,4 M€.
Points clés
Points positifs
- + Taux de distribution supérieur à la moyenne des SCPI
- + Diversification du patrimoine immobilier
- + Taux d'occupation financier élevé
- + Collecte nette importante
- + Croissance de la capitalisation
Points négatifs
- − Dépendance à l'égard de la société de gestion
- − Risques liés à l'immobilier
- − Risques liés à la dette
- − Risques liés à la vacance
- − Risques liés à la concurrence