Bulletin trimestriel T3 2024
SCPI Esprit Horizon · Spirit REIM
Synthèse du trimestre
Le document d'informations clés de la SCPI ESPRIT HORIZON présente les objectifs et les risques associés à ce produit d'investissement. La SCPI vise à constituer un patrimoine immobilier en parcs d'activité et locaux d'activité en Europe, avec un objectif de taux de distribution annuel de 6 %. Le produit est classé dans la classe de risque 3 sur 7, indiquant un risque entre faible et moyen.
Recommandation
Pour un investisseur, la SCPI ESPRIT HORIZON présente un profil de risque entre faible et moyen avec un objectif de rendement attractif. Cependant, il est important de surveiller les risques de liquidité et de perte en capital. La stratégie d'investissement prudente et la limitation de l'endettement sont des points positifs à considérer.
Analyse détaillée
Patrimoine
La SCPI ESPRIT HORIZON se concentre sur l'acquisition de parcs d'activité et locaux d'activité situés dans des zones stratégiques en Europe. Les actifs sélectionnés doivent offrir des rendements attractifs, une stabilité locative et un potentiel de valorisation à long terme. La SCPI peut recourir à l'endettement, avec un plafond de 40 % de la valeur des actifs immobiliers.
Performance financière
Le document ne fournit pas de données financières spécifiques pour le trimestre, telles que le taux de distribution, le dividende par part ou la capitalisation. L'objectif de taux de distribution annuel est fixé à 6 %, mais ce taux n'est pas garanti. Les coûts annuels estimés pour la gestion et les transactions sont également mentionnés.
Occupation locative
Le taux d'occupation financier (TOF) et les détails sur l'occupation locative ne sont pas mentionnés dans le document. La SCPI vise une stabilité locative en sélectionnant des actifs dans des zones avec une demande locative solide.
Dynamique trimestrielle
La stratégie de la SCPI ESPRIT HORIZON est axée sur l'acquisition d'actifs immobiliers offrant des rendements attractifs et un potentiel de valorisation à long terme. La société de gestion met en avant une politique d'investissement prudente, avec une limite de 30 % des actifs détenus hors zone Euro et un recours à l'endettement limité à 40 % de la valeur des actifs.
Collecte et liquidité
La SCPI ESPRIT HORIZON présente un risque de liquidité, les demandes de retrait des associés étant honorées sous réserve de l'existence de souscriptions correspondantes. La compensation des ordres de retrait avec les demandes de souscription intervient le dernier jour ouvré de chaque mois. La sortie n'est possible que s'il existe une contrepartie à l'achat.
Points clés
Points positifs
- + Objectif de taux de distribution annuel de 6 %.
- + Investissements dans des zones stratégiques avec une demande locative solide.
- + Recours à l'endettement limité à 40 % de la valeur des actifs.
Points négatifs
- − Risque de liquidité en cas d'absence de contreparties à l'achat.
- − Risque de perte en capital non garanti.
- − Risque de change pour les investissements hors zone Euro.